自2020年4月1日《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》實施以來，中國銀行合肥分行（以下簡稱“合肥分行”）結(jié)合人民銀行綜合執(zhí)法檢查和日常自查發(fā)現(xiàn)的問題，多措并舉、持續(xù)改進(jìn)反假貨幣業(yè)務(wù)管理模式，不斷夯實中國銀行“第一道防線”的堵截能力。 一是嚴(yán)格落實反假貨幣培訓(xùn)新機(jī)制。合肥分行每半年組織全體現(xiàn)金從業(yè)人員開展理論和實操集中學(xué)習(xí)與考試，并對學(xué)習(xí)與考試實施全流程跟蹤測評，確保內(nèi)容全面、流程合規(guī)、結(jié)果準(zhǔn)確。 二是對新入職現(xiàn)金柜員單獨開展1對1授課。合肥分行指定專崗專人對新入職現(xiàn)金柜員正式上崗前開展1對1授課。合肥分行制作的《貨幣收付與貨幣反假流程圖》、假幣收繳不合規(guī)視頻資料、反假貨幣業(yè)務(wù)應(yīng)答口徑以及精致版假美元培訓(xùn)等內(nèi)容已成為廣受歡迎和贊譽(yù)的特色課程。 三是逐月開展假幣收繳業(yè)務(wù)自查。制定《假幣收繳合規(guī)性錄像自查情況統(tǒng)計表》，要求各網(wǎng)點每月初對上個月的假幣收繳錄像逐筆核查，并填寫統(tǒng)計表。合肥分行逐月復(fù)核，如發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點自查存在疏漏或流于形式，將對相關(guān)網(wǎng)點內(nèi)控副職、負(fù)責(zé)人以及旗艦行分管行長、行長問責(zé)。 四是大幅提升反假貨幣業(yè)務(wù)考核比重、建立獎懲機(jī)制。將反假貨幣業(yè)務(wù)合規(guī)性考核列為運(yùn)營條線所有考核項目中分值最大，比重最高的項目。同時，研究制定《合肥分行貨幣鑒別及假幣收繳鑒定業(yè)務(wù)獎懲方案》，進(jìn)一步明確現(xiàn)金從業(yè)人員反假貨幣業(yè)務(wù)的獎懲和激勵機(jī)制。該方案對成功堵截假幣且收繳全流程做到“不返客戶、不離柜臺、雙人復(fù)核、蓋章封裝、告知權(quán)利”的柜員，給予一定物質(zhì)獎勵，最低20元，上不封頂；對發(fā)生假幣誤收、假幣收繳流程不合規(guī)、假幣處置不當(dāng)、假幣自查流于形式或弄虛作假掩蓋違規(guī)事實等情況的，對直接責(zé)任人和管理責(zé)任人分別給予不同金額經(jīng)濟(jì)處罰，對屢查屢犯的執(zhí)行逐筆計算、按累計數(shù)計罰。 四項措施執(zhí)行以來，中國銀行合肥分行逐步形成了自成一體、獨具特色的反假貨幣業(yè)務(wù)管理模式，全行柜面假幣堵截能力和業(yè)務(wù)合規(guī)性較往年均有大幅度提升。 （中國銀行合肥分行 供稿） |
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