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一、 項(xiàng)目名稱：在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行金融債券審批
二、設(shè)立依據(jù)：
　　（一）《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》
　　（二）《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》
三、申請(qǐng)條件：
　　（一）商業(yè)銀行次級(jí)債券
　　1、商業(yè)銀行公開發(fā)行次級(jí)債券應(yīng)具備以下條件：
　　（1）實(shí)行貸款五級(jí)分類，貸款五級(jí)分類偏差小；
　　（2）核心資本充足率不低于5%；
　　（3）貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；
　　（4）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制；
　　（5）最近三年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為。
　　2、商業(yè)銀行以私募方式發(fā)行次級(jí)債券或募集次級(jí)定期債務(wù)應(yīng)符合以下條件：
　　（1）實(shí)行貸款五級(jí)分類，貸款五級(jí)分類偏差小；
　　（2）核心資本充足率不低于4%；
　　（3）貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；
　　（4）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制；
　　（5）最近三年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為。
　　（二）一般金融債券
　　1、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：
　　（1）具有良好的公司治理機(jī)制；
　　（2）核心資本充足率不低于4%；
　　（3）最近三年連續(xù)盈利；
　　（4）貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；
　　（5）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；
　　（6）最近三年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為。
　　2、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：
　　（1）具有良好的公司治理機(jī)制；
　　（2）資本充足率不低于10%；
　　（3）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；
　　（4）最近三年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為；
　　3、政策性銀行發(fā)行金融債券，應(yīng)按年向中國(guó)人民銀行報(bào)送金融債券發(fā)行申請(qǐng)，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后方可發(fā)行。政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)。
　　（三）國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券
　　1、財(cái)務(wù)穩(wěn)健,資信良好,經(jīng)在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備人民幣債券評(píng)級(jí)能力的評(píng)級(jí)公司評(píng)級(jí),人民幣債券信用級(jí)別為AA級(jí)以上;
　　2、已為中國(guó)境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在十億美元以上;
　　3、所募集資金用于向中國(guó)境內(nèi)的建設(shè)項(xiàng)目提供中長(zhǎng)期固定資產(chǎn)貸款或提供股本資金,投資項(xiàng)目符合中國(guó)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、利用外資政策和固定資產(chǎn)投資管理規(guī)定。主權(quán)外債項(xiàng)目應(yīng)列入相關(guān)國(guó)外貸款規(guī)劃。
　　（四）混合資本債券
　　商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應(yīng)符合《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》第七條的有關(guān)要求。
四、申請(qǐng)材料：
　　（一）商業(yè)銀行次級(jí)債券
　　商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)債券應(yīng)分別向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)人民銀行提交申請(qǐng)并報(bào)送有關(guān)文件，主要包括：
　　1、次級(jí)債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告；
　　2、國(guó)家授權(quán)投資機(jī)構(gòu)出具的發(fā)行核準(zhǔn)證明或股東大會(huì)通過(guò)的專項(xiàng)決議；
　　3、次級(jí)債券發(fā)行可行性研究報(bào)告；
　　4、發(fā)行人近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表及附注；
　　5、發(fā)行章程、公告；
　　6、募集說(shuō)明書；
　　7、承銷協(xié)議、承銷團(tuán)協(xié)議；
　　8、次級(jí)債券信用評(píng)級(jí)報(bào)告及跟蹤評(píng)級(jí)安排的說(shuō)明；
　　9、發(fā)行人律師出具的法律意見書。
　　（二）一般金融債券
　　1、金融機(jī)構(gòu)（不包括政策性銀行）發(fā)行金融債券應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送下列文件：
　　（1）金融債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告；
　　（2）發(fā)行人公司章程或章程性文件規(guī)定的權(quán)力機(jī)構(gòu)的書面同意文件；
　　（3）監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意金融債券發(fā)行的文件；
　　（4）發(fā)行人近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告；
　　（5）募集說(shuō)明書；
　　（6）發(fā)行公告或發(fā)行章程；
　　（7）承銷協(xié)議；
　　（8）發(fā)行人關(guān)于本期債券償債計(jì)劃及保障措施的專項(xiàng)報(bào)告；
　　（9）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的金融債券信用評(píng)級(jí)報(bào)告及有關(guān)持續(xù)跟蹤評(píng)級(jí)安排的說(shuō)明；
　　（10）發(fā)行人律師出具的法律意見書。
　　（11）采用擔(dān)保方式發(fā)行金融債券的，還應(yīng)提供擔(dān)保協(xié)議及擔(dān)保人資信情況說(shuō)明。
　　2、政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送下列文件：
　　（1）金融債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告；
　　（2）發(fā)行人近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告；
　　（3）金融債券發(fā)行辦法；
　　（4）承銷協(xié)議；
　　（三）國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券
　　1、人民幣債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告;
　　2、募集說(shuō)明書;
　　3、近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表及附注;
　　4、人民幣債券信用評(píng)級(jí)報(bào)告及跟蹤評(píng)級(jí)安排的說(shuō)明;
　　5、為中國(guó)境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供貸款和投資情況;
　　6、擬提供貸款和股本資金的項(xiàng)目清單及相關(guān)證明文件和法律文件;
　　7、按照《中華人民共和國(guó)律師法》執(zhí)業(yè)的律師出具的法律意見書;
　　8、與本期債券相關(guān)的其他重要事項(xiàng)。
　　（四）混合資本債券
　　商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應(yīng)按照《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》第十條的要求向中國(guó)人民銀行報(bào)送有關(guān)發(fā)行申請(qǐng)文件，同時(shí)報(bào)送近3年按監(jiān)管部門要求計(jì)算的資本充足率信息和其他債務(wù)本息償付情況。
　　（五）資產(chǎn)支持證券
　　1、申請(qǐng)報(bào)告；
　　2、發(fā)起機(jī)構(gòu)章程或章程性文件規(guī)定的權(quán)力機(jī)構(gòu)的書面同意文件；
　　3、信托合同、貸款服務(wù)合同和資金保管合同及其他相關(guān)法律文件草案；
　　4、發(fā)行說(shuō)明書草案；
　　5、承銷協(xié)議；
　　6、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的有關(guān)批準(zhǔn)文件；
　　7、執(zhí)業(yè)律師出具的法律意見書；
　　8、注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的會(huì)計(jì)意見書；
　　9、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的信用評(píng)級(jí)報(bào)告草案及有關(guān)持續(xù)跟蹤評(píng)級(jí)安排的說(shuō)明；
五、許可程序：
　　金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債券，應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送金融債券發(fā)行申請(qǐng)材料，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)自收到發(fā)行申請(qǐng)材料之日起在法定期限內(nèi)決定是否受理申請(qǐng)，中國(guó)人民銀行決定受理的，應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起在法定期限內(nèi)做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
　　中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行申請(qǐng)的期限，適用《中國(guó)人民銀行行政許可實(shí)施辦法》的有關(guān)規(guī)定。
六、收費(fèi)依據(jù)與標(biāo)準(zhǔn)： “在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行金融債券審批”事項(xiàng)不收費(fèi)。
七、承諾的辦理時(shí)間： 按照《中國(guó)人民銀行行政許可實(shí)施辦法》第二十八條至三十二條有關(guān)規(guī)定辦理。
八、審批主辦單位及聯(lián)系方式： 中國(guó)人民銀行金融市場(chǎng)司債券發(fā)行處