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2009年，人民銀行積極貫徹風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢監(jiān)管理念，因勢(shì)利導(dǎo)調(diào)整反洗錢監(jiān)管政策，確定了以風(fēng)險(xiǎn)為本、以客戶為中心、以流程控制為手段的金融反洗錢工作基本思路，在不斷完善現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管相結(jié)合的反洗錢監(jiān)管機(jī)制的基礎(chǔ)上，不斷創(chuàng)新反洗錢監(jiān)管手段，著力解決高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域反洗錢監(jiān)管難題，促進(jìn)金融市場(chǎng)穩(wěn)定與發(fā)展。

一、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

2009年，人民銀行進(jìn)一步加大反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管力度，規(guī)范非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息數(shù)據(jù)報(bào)送，深化非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)分析和成果利用，充分發(fā)揮非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管在反洗錢整體工作中的基礎(chǔ)支撐作用。

基本建立區(qū)域性的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)分析指標(biāo)體系。 2009年，在人民銀行統(tǒng)一部署和指導(dǎo)下，人民銀行分支機(jī)構(gòu)以省市為單位建立起相應(yīng)的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)分析指標(biāo)體系。評(píng)估指標(biāo)涉及反洗錢工作的各項(xiàng)內(nèi)容，包括內(nèi)控制度、組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部審計(jì)、客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、可疑交易報(bào)告等方面，并按照風(fēng)險(xiǎn)賦予不同的分值和權(quán)重。人民銀行依照指標(biāo)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行評(píng)估，并采取適當(dāng)方式公開(kāi)評(píng)估結(jié)果，提高金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的積極性和主動(dòng)性。

反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)利用效能逐步提高。人民銀行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估結(jié)果，確定金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理工作的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并按照合規(guī)程度采取不同的監(jiān)管措施。對(duì)合規(guī)程度低的金融機(jī)構(gòu)，組織開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查；對(duì)合規(guī)程度中等的金融機(jī)構(gòu)，以機(jī)構(gòu)自查自糾為主，同時(shí)結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)、專項(xiàng)檢查等監(jiān)管措施；對(duì)合規(guī)程度較高的機(jī)構(gòu)，主要采取電話、書面質(zhì)詢、走訪、約見(jiàn)談話等非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施，及時(shí)提示金融機(jī)構(gòu)改進(jìn)反洗錢工作、預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

二、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查

2009年，人民銀行及其各級(jí)分支行按照“重風(fēng)險(xiǎn)、重管理、重質(zhì)量、重效果”的監(jiān)管指導(dǎo)思想，以反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查精品工程建設(shè)為抓手，深入開(kāi)展對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)情況的現(xiàn)場(chǎng)檢查，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)提高反洗錢合規(guī)管理能力，預(yù)防洗錢及其他金融風(fēng)險(xiǎn)。

 2009年共有1064家人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)3364家金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱金融機(jī)構(gòu)）進(jìn)行了反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查,其中檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)2298家，檢查證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)212家，檢查保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)854家。人民銀行對(duì)282家違反反洗錢規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)處以罰款，罰款總額2703.6萬(wàn)元，被罰款的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)195家，被罰款的證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)10家，被罰款的保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)77家。另對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任的108名金融從業(yè)人員處以77.7萬(wàn)元罰款。