亚洲欧美国产视频,国产91精品不卡在线,青青青视频精品中文字幕,亚洲色精品√1一区三区

完善監(jiān)管制度設(shè)計和監(jiān)管方法，進一步貫徹落實風(fēng)險為本理念。2015年，根據(jù)反洗錢工作新形勢和反洗錢監(jiān)管精細化需要，人民銀行不斷完善制度設(shè)計，以《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》為主要依據(jù)，按照監(jiān)管分工，分步驟、有計劃地落實各項

監(jiān)管措施。人民銀行及其分支機構(gòu)采取多種監(jiān)管措施，監(jiān)督、指導(dǎo)義務(wù)機構(gòu)逐步落實法人監(jiān)管和風(fēng)險為本原則。其中，考核評級27 378家，質(zhì)詢869家，監(jiān)管談話1 193家，監(jiān)管走訪4 267家，風(fēng)險評估1 607家，采取現(xiàn)場檢查跟蹤回訪、巡查、風(fēng)險提示等其他措施304家。

加大對法人機構(gòu)的監(jiān)管力度。人民銀行首次系統(tǒng)地對主要義務(wù)機構(gòu)總部開展評價工作，為做好風(fēng)險監(jiān)管、分類監(jiān)管，實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化監(jiān)管奠定基礎(chǔ)。開展地方法人監(jiān)管試點，研究制訂監(jiān)管制度和工作方案，推動義務(wù)機構(gòu)高級管理層有效履職。

持續(xù)跟蹤義務(wù)機構(gòu)情況和新設(shè)機構(gòu)情況，保持監(jiān)管的連續(xù)性。對合規(guī)工作薄弱、風(fēng)險較高的義務(wù)機構(gòu)實施監(jiān)管談話和走訪，對高風(fēng)險業(yè)務(wù)及時進行風(fēng)險提示，提高監(jiān)管的針對性和服務(wù)性。加強對義務(wù)機構(gòu)關(guān)于監(jiān)管政策的解釋答疑工作。

積極探索洗錢風(fēng)險評估機制。現(xiàn)已基本形成地區(qū)洗錢風(fēng)險評估、人民銀行對義務(wù)機構(gòu)的風(fēng)險評估、義務(wù)機構(gòu)風(fēng)險自評估的三層架構(gòu)。風(fēng)險評估結(jié)果在開展差別化分類監(jiān)管、確定現(xiàn)場檢查對象、選擇使用監(jiān)管措施、指導(dǎo)設(shè)計整改方案以及完善可疑交易監(jiān)測

指標(biāo)等方面得到了廣泛運用。

積極運用考核評級、風(fēng)險評估結(jié)果、可疑交易報告質(zhì)量和數(shù)量變化情況、可疑交易監(jiān)測和洗錢類型分析結(jié)果，以及貪污腐敗、恐怖融資、毒品犯罪、集資詐騙、地下錢莊等案件線索，及時向義務(wù)機構(gòu)發(fā)布風(fēng)險提示，進一步明確監(jiān)管要求，合理規(guī)劃監(jiān)管工作，切實提高可疑交易報告數(shù)據(jù)質(zhì)量，指導(dǎo)義務(wù)機構(gòu)將反洗錢資源向高風(fēng)險領(lǐng)域集中和傾斜，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性和區(qū)域性金融風(fēng)險的底線。

加大執(zhí)法檢查力度，提升義務(wù)機構(gòu)履職水平。合理運用對義務(wù)機構(gòu)的考核評級和風(fēng)險評估結(jié)果，分行業(yè)選擇有代表性或洗錢風(fēng)險較高、評級結(jié)果較差的機構(gòu)開展執(zhí)法檢查，檢查的針對性和有效性進一步增強，義務(wù)機構(gòu)履職水平持續(xù)改善。2015年，人民銀

行及其分支機構(gòu)對1 429家義務(wù)機構(gòu)開展了反洗錢專項執(zhí)法檢查，依法對其中158家違規(guī)機構(gòu)和173名違規(guī)從業(yè)人員實施了行政處罰。其中，檢查銀行業(yè)機構(gòu)783家，處罰116家；檢查保險業(yè)機構(gòu)467家，處罰29家；檢查證券期貨業(yè)機構(gòu)150家，處罰7家；檢查支付機構(gòu)28家，處罰5家；檢查信托機構(gòu)1家，處罰1家。由人民銀行統(tǒng)一立項、分支機構(gòu)聯(lián)動開展的執(zhí)法檢查涉及兩家有代表性的大型商業(yè)銀行以及一家大型支付機構(gòu)。

落實依法行政要求，提高反洗錢監(jiān)管的規(guī)范性。為貫徹落實《企業(yè)信息公示暫行條例》和相關(guān)制度要求，人民銀行制定了行政執(zhí)法信息公示工作規(guī)程，并結(jié)合監(jiān)管需要，對反洗錢行政處罰信息公示工作進行了業(yè)務(wù)規(guī)范。在反洗錢執(zhí)法檢查對象和檢查人員的

選擇方面，按照國務(wù)院要求，探索“雙隨機”工作模式，實施反洗錢執(zhí)法檢查對象和檢查人員的隨機抽查，杜絕檢查的隨意性，維護檢查的公平、公正。

加強對新領(lǐng)域、新業(yè)態(tài)以及跨境反洗錢監(jiān)管研究，提升信息化建設(shè)水平。參與研究制定國家金融安全戰(zhàn)略、國家重大金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、金融創(chuàng)新改革舉措等制度文件。按照《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》的要求，會同互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會研究互聯(lián)網(wǎng)金融重點行業(yè)反洗錢監(jiān)管舉措，提出政策性和框架性建議。參與制定《非銀行支付機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》等規(guī)章制度以及自由貿(mào)易區(qū)改革方案、金融賬戶涉稅信息自動交換多邊主管當(dāng)局間協(xié)議、“三證合一”登記制度改革方案等。研究制定支付機構(gòu)洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)體系、《支付業(yè)務(wù)許可證》續(xù)展反洗錢工作評估指標(biāo)和支付機構(gòu)分類分級評價指標(biāo)。

推動特定非金融機構(gòu)反洗錢制度建設(shè)，研究國際反洗錢標(biāo)準(zhǔn)和國內(nèi)工作實際，分析特定非金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險，主動加強與有關(guān)行業(yè)主管部門的溝通和協(xié)調(diào)，研究特定非金融行業(yè)反洗錢監(jiān)管框架及分工，為將特定非金融機構(gòu)納入義務(wù)機構(gòu)奠定基礎(chǔ)。加強反洗錢跨境監(jiān)管問題研究，及時跟蹤義務(wù)機構(gòu)海外分支機構(gòu)的反洗錢監(jiān)管情況，強化與境外反洗錢監(jiān)管部門的溝通合作。

根據(jù)反洗錢風(fēng)險監(jiān)管和類型研究工作需要，完成反洗錢管理信息系統(tǒng)的上線與全面應(yīng)用，實現(xiàn)對義務(wù)機構(gòu)反洗錢信息，以及人民銀行反洗錢監(jiān)管、調(diào)查以及綜合管理工作信息的分類收集和管理，構(gòu)建義務(wù)機構(gòu)基本信息庫、反洗錢監(jiān)管檔案數(shù)據(jù)庫、洗錢案例庫、反洗錢調(diào)查信息庫以及可疑交易線索信息庫，為反洗錢類型研究、法人監(jiān)管、風(fēng)險評估等工作提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。