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2016年，中國人民銀行反洗錢監(jiān)管工作穩(wěn)中求進，繼續(xù)圍繞風(fēng)險為本方法和法人監(jiān)管原則兩大主線，不斷完善反洗錢監(jiān)管制度，改進反洗錢監(jiān)管方法，加強反洗錢執(zhí)法檢查，妥善應(yīng)對反洗錢跨境監(jiān)管問題，加強與相關(guān)監(jiān)管部門的信息共享與協(xié)調(diào)配合，反洗錢監(jiān)管有效性明顯提高。

反洗錢監(jiān)管制度體系持續(xù)完善。2016年，人民銀行堅持以風(fēng)險為本和法人監(jiān)管為導(dǎo)向，采取切實措施加強反洗錢監(jiān)管制度體系建設(shè)。除修訂發(fā)布《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》外，人民銀行還研究制定了《法人金融機構(gòu)反洗錢分類評級管理辦法（試行）》，以法人金融機構(gòu)為重點，以分類監(jiān)管為目標(biāo)，進一步細(xì)化和完善評級工作程序和標(biāo)準(zhǔn)；研究制定了《反洗錢行政處罰裁量基準(zhǔn)（試行）》，探索實現(xiàn)全國統(tǒng)一的反洗錢行政處罰標(biāo)準(zhǔn)；調(diào)研銀行機構(gòu)風(fēng)險自評估工作情況，研究起草《法人義務(wù)機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引》。

反洗錢執(zhí)法檢查工作顯著加強。2016年，中國人民銀行提前規(guī)劃、持續(xù)跟蹤、突出重點、查深查實，做好反洗錢執(zhí)法檢查工作。人民銀行分支機構(gòu)結(jié)合本地實際，靈活運用監(jiān)管措施，采取切實措施推動轄內(nèi)義務(wù)機構(gòu)不斷提高反洗錢工作有效性，全年質(zhì)詢義務(wù)機構(gòu)957家，對1 496家機構(gòu)開展監(jiān)管談話，對3 849家機構(gòu)進行監(jiān)管走訪，對811家機構(gòu)進行風(fēng)險評估，對344家機構(gòu)采取現(xiàn)場檢查跟蹤回訪、巡查、風(fēng)險提示等其他措施。全年共對1 901家金融機構(gòu)和支付機構(gòu)開展反洗錢專項執(zhí)法檢查，依法對其中249家違規(guī)機構(gòu)和483名違規(guī)從業(yè)人員實施了行政處罰。其中，檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)955家，處罰違規(guī)機構(gòu)155家；檢查證券期貨業(yè)機構(gòu)215家，處罰違規(guī)機構(gòu)13家；檢查保險業(yè)機構(gòu)693家，處罰違規(guī)機構(gòu)72家；檢查支付機構(gòu)32家，處罰違規(guī)機構(gòu)9家。

反洗錢分類評級工作扎實有效。2016年，人民銀行反洗錢分類評級工作穩(wěn)步推進、扎實有效。一是人民銀行組織完成對24家全國性法人義務(wù)機構(gòu)的分類評級工作。人民銀行分支機構(gòu)累計完成對32 459家義務(wù)機構(gòu)的反洗錢評級工作。二是組織完成支付機構(gòu)分類評級和《支付業(yè)務(wù)許可證》續(xù)展有關(guān)反洗錢措施部分的審查工作，包括對267家支付機構(gòu)進行分類評級和對93家支付機構(gòu)進行《支付業(yè)務(wù)許可證》續(xù)展審查。

特定行業(yè)和領(lǐng)域反洗錢制度建設(shè)穩(wěn)步推進。針對貴金屬、房地產(chǎn)、互聯(lián)網(wǎng)金融等特定行業(yè)，研究起草反洗錢和反恐怖融資管理辦法，確定監(jiān)管框架，明確思路、原則與主要任務(wù)。

重點推動義務(wù)機構(gòu)提高風(fēng)險管理和合規(guī)水平。2016年，中國人民銀行反洗錢監(jiān)管突出健全洗錢風(fēng)險管理和督促違規(guī)問題整改，不斷提高監(jiān)管的針對性和連續(xù)性。加強對義務(wù)機構(gòu)的政策宣導(dǎo)，指導(dǎo)主要義務(wù)機構(gòu)建立健全風(fēng)險自評估制度和機制。

主動探索建立跨境監(jiān)管合作機制。配合國家擴大金融業(yè)雙向開放，以及“一帶一路”建設(shè)的整體工作部署，主動探索與有關(guān)國家建立反洗錢監(jiān)管合作機制。積極推動與美國、加拿大、澳大利亞、俄羅斯等主要國家反洗錢監(jiān)管部門建立監(jiān)管信息交換常態(tài)機制和重大監(jiān)管活動通報機制。研究反洗錢跨境監(jiān)管合作機制，按照國際標(biāo)準(zhǔn)，加強、規(guī)范反洗錢跨境監(jiān)管工作。

反洗錢監(jiān)管信息系統(tǒng)建設(shè)不斷加強。按照人民銀行金融業(yè)信息化“十三五”規(guī)劃，切實落實“完善金融基礎(chǔ)設(shè)施，提高風(fēng)險監(jiān)管能力”“完善反洗錢監(jiān)管信息化體系”等重點工作任務(wù)。進一步提升反洗錢監(jiān)管信息系統(tǒng)的完整性和有效性，改進反洗錢業(yè)務(wù)綜合管理系統(tǒng)，提升反洗錢監(jiān)管檔案信息使用功效，升級反洗錢監(jiān)管交互平臺系統(tǒng)，擴展反洗錢監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)體系。研究起草銀行機構(gòu)、支付機構(gòu)反洗錢執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取標(biāo)準(zhǔn)，進一步規(guī)范反洗錢執(zhí)法檢查工作。